Pre-apertura | ClubFunding abrirá "Loft Grasse" con un rendimiento anual estimado del 11% el miércoles 25 de marzo a las 17:00
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Este artículo tiene un propósito meramente informativo y no constituye, en ningún caso, una recomendación ni asesoramiento de inversión.
Introducción y Oportunidad de Mercado
El mercado inmobiliario de la Costa Azul francesa continúa posicionándose como uno de los polos de inversión más dinámicos y resilientes de Europa. En este contexto, la plataforma ClubFunding presenta una nueva oportunidad de inversión bajo la modalidad de deuda inmobiliaria (emisión de bonos) denominada "Loft Grasse".
La operación consiste en el acompañamiento financiero a la sociedad SAS SGHA, un operador inmobiliario con experiencia previa demostrada en promociones dentro del municipio de Grasse. El objetivo principal de este levantamiento de capital es refinanciar la adquisición de un activo residencial estratégico, permitiendo al operador recuperar liquidez mientras finaliza la fase de comercialización del inmueble.
Grasse, conocida mundialmente como la capital del perfume, ofrece un entorno residencial atractivo que combina el encanto histórico con la proximidad a centros económicos y turísticos de primer nivel, situándose a tan solo 30 minutos de Cannes.
Detalles Estructurales de la Operación
El proyecto se articula mediante una emisión de bonos con las siguientes condiciones financieras para el inversor:
- Importe total de la emisión: 110.000 €.
- Rentabilidad anual estimada: 11%.
- Duración objetivo: 12 meses.
- Importe mínimo de participación: 1.000 €.
- Frecuencia de pago de cupones: Mensual.
Esta estructura de pago mensual de intereses proporciona un flujo de caja constante para el inversor durante la vida del préstamo, mientras que el principal se reembolsa al vencimiento de la operación (formato bullet).
Descripción del Activo y Estrategia de Valorización
El activo subyacente de esta inversión es un apartamento tipo loft de aproximadamente 80 metros cuadrados. El inmueble destaca por sus características arquitectónicas singulares, incluyendo amplios espacios diáfanos y una altura de techo excepcional superior a los 4 metros. Se integra en una comunidad residencial que dispone de piscina y se encuentra en las inmediaciones de servicios esenciales.
La estrategia ejecutada por SAS SGHA sigue el modelo de compraventa de bienes (fix and flip):
- Adquisición: El operador identificó una oportunidad de compra por debajo del precio medio de mercado, adquiriendo el activo originalmente por 120.000 € utilizando exclusivamente fondos propios.
- Reforma Integral: Se han invertido 43.000 € en obras de rehabilitación. Estos trabajos han permitido optimizar la distribución, instalar equipos de alta calidad y modernizar el espacio para su reposicionamiento comercial.
- Comercialización: Con una inversión total (adquisición más reforma) de 163.000 €, el precio de venta objetivo se ha fijado en 250.000 €. Actualmente, el inmueble está totalmente rehabilitado, listo para entrar a vivir y bajo la gestión de una agencia local que ya ha registrado muestras de interés.
Esquema de Garantías
Para mitigar los riesgos asociados a la emisión, ClubFunding ha estructurado un paquete de garantías que respalda la operación:
- Hipoteca de primer rango: Inscrita directamente sobre el activo objeto de financiamiento en Grasse. Esto otorga a los obligacionistas el derecho de ejecución preferente sobre el inmueble en caso de incumplimiento.
- Aval personal: El director de la sociedad SAS SGHA actúa como garante personal de la operación, comprometiendo su patrimonio en el cumplimiento de las obligaciones del préstamo.
Análisis de Riesgos y Ventajas
Como toda inversión en el sector inmobiliario y de deuda, el proyecto presenta un binomio rentabilidad-riesgo que el inversor debe evaluar:
Ventajas principales:
- El activo ha sido adquirido previamente con fondos propios, lo que demuestra la solvencia y el compromiso del operador.
- El precio de adquisición original se sitúa por debajo de las medias del mercado local.
- Las obras de reforma ya han concluido, eliminando el riesgo de desviaciones presupuestarias o retrasos en la construcción.
- Ubicación en un mercado secundario de alta demanda vinculado a la Costa Azul.
Riesgos asociados:
- Riesgo de iliquidez: Al tratarse de una emisión de bonos a 12 meses, el capital permanece bloqueado hasta el vencimiento o la venta del activo.
- Riesgo de pérdida: Existe la posibilidad de pérdida parcial o total del capital invertido en caso de impago o si las garantías no cubren la totalidad de la deuda en una eventual ejecución.
- Riesgo de mercado: El éxito final depende de la capacidad de vender el inmueble al precio objetivo de 250.000 € dentro del plazo previsto.
Realty Investor
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